因为需要大额现金，直接地图查找楼下最近的银行电话，给某信银行打过去预约取款，一个女营业员接电话问我要预约多少，我说五十万，然后她说预约需要一周时间什么的，过了一会儿话头一转，问我，你要大额取现做什么，现在手机转账很方便，我们一般都建议客户手机转账。

我说我有其他用途，不方便转账，对方似乎一下来了精神，立刻展开了这个话题，要求我告知这笔取现的用途，否则要怀疑我有洗钱行为。

我问她，银行有需要管客户取现做什么吗？她回了一句，当然，这是反洗钱规定的，不然我们客户经理给你办这个业务也是需要你提供现金去向的，不然有理由怀疑你洗钱。

挂了电话，换了某招，也在楼下，打过去预约，一句废话都没有，好的，你明天带身份证和银行卡过来取就行，钱不能当天入账当天取，你记得今天必须转到招行卡里。第二天一早取钱走人。 iOS fly ~

没有管太多，反洗钱要求 iOS fly ~

好有钱， iOS fly ~

我换了招行，还有其他中信银行都没有管呀，就这一家管了。 iOS fly ~

回复2#pyyjl
其实是说随便个银行的卡，都可以取50万，小尾巴~

并没有啊，我转到招行卡里取的。 iOS fly ~

有些银行管理比较严格，一般管理严格的都是小银行

第一个银行做法没大问题，50w算是大额现金交易，需要进行反洗钱筛查，不然人行入场执法检查调取交易记录的时候，还会找你……

大额交易定义：单笔或者当日累计人民币交易二十万元以上或者外币交易等值一万美元以上的现金收支

大额交易是必须要向人行报备的，当然我也觉得第一个银行沟通上也是有些问题，上来楞楞的直接问客户取这么多现金干什么一般都会被怼。亮点是楼主回答说“不方便!!!”，你这个答复给了柜员很大联想空间，你大大方方说我买车不想付刷卡手续费不就好了。

一个严格按要求执行，一个没按要求执行 iOS fly ~

谁让你话多，反洗钱是银行的软肋，你看美欧的银行给监管部门查到反洗钱问题都是几亿，几十亿美元罚的，国内现在差不多了，相关罚单也是几千万几亿这样的

反洗钱岗位最繁琐之一，没绩效又政治任务

招行也问的，超过10万都要说个用途。

我司金融企业，每次开会都要学习反洗钱，央行要求。 iOS fly ~

还有钱，另一个帖子还在聊普通人家拿不出50w现金

第二家银行也很鸡贼，听说你要取款，而且钱目前还不在他们的银行卡里面，让你提前一天转进来，这样他们就会多一天的50万存款额。其实预约完毕，当天转款进来也一样可以取款的

回复1#Efree.
最近银保监对反洗钱要求特别严，某招这是还没传达到基层... iOS fly ~

没有管太多，反洗钱要求

可我问了银行的朋友，反洗钱是人行的事儿，银行管不了这么多呀。。。 iOS fly ~

正常的，风险管控都是业务的重点工作 iOS fly ~

回复18#Efree.


越是把人行规定当回事的银行越值得信赖。

回复18#Efree.

你这个朋友不专业

回复18#Efree.
人行换银行啊小尾巴~

我一直以为，洗钱的都是选拍卖艺术品啊，拍电影啊，投资项目什么的。。

取现也能洗钱没想到过。。。而且还只有这么一点钱要洗。。。

我问中信我只取20W也要说明理由吗？她很肯定的说都要说！ iOS fly ~

回复18#Efree.

人行是监管机构制定规则，银行是执行单位……

经常挽救被骗大妈。。。

回复22#BuleGood
人行管银行啊小尾巴~

那也我来问下，存的多，也会被问吗？ iOS fly ~

是的，以前可以两个人过去，一个办取一个办存。钱不用数不用拿。

现在不行了。

传统洗钱方式走大额现金交易，但是现在都知道大额交易会引起监管机构关注，现代洗钱都是多账户高频次高量级的中小额交易。为什么人行要控制每个人开户数量，一个层面原因就是洗钱团伙购买身份证，在每个户名下挂几百个空头账户，通过空头账户高频度小额交易完成洗钱。

你试试柜台每天支取5w现金，连续两个月，银行肯定会电话找你

真要洗钱的 真心不是靠问出来的，柜员话术有很大问题，要比较正式的说根据人行反洗钱要求这些再问

回复18#Efree.
不把人行当回事，分分钟搞事。 iOS fly ~

回复27#liuyi0128
会的，


最近管的很严，


银行，证券，保险都在反洗钱。 wx17371200613

回复30#boone

是，柜员问的很二，哪有上来直接问客户你取钱干什么用的，楼主答复也很有意思，其他用途，不方便…… 柜员被吓死了

反洗钱是刚性要求

这是常规询问，我取个8w人家还问我是不是要买房？买房的话要验证资金来源 Kimi

我只是预约取现呢，我总觉得在程序上不应该是这种操作，一个前台问你取现用途，否则不给你预约。。。 iOS fly ~

钱多了就是麻烦啊???

什么时候我能有这种烦恼

瑟瑟发抖中，有个卡最近存了不少钱，营业部负责人又发短信又打电话，推荐各种理财，不明知道啥情况 iOS fly ~

我被她问的一脸懵逼啊，确实是因为手机转账被限制了不方便转。 iOS fly ~

好有钱， iOS fly ~

资金来源清晰，大额单笔一般还好，你高频度每张卡每天存100笔1000块钱的，分支行用不了一个月就炸锅了

大多是单笔大额转账 iOS fly ~

呵呵，银行狗路过，问你是尽责，无可厚非，国家严打反洗钱，一句都不问那是内控太弱了 iOS fly ~

你可能是出于防范的心里那么答复的，不过你这么一答复也难怪人家立马就精神了。大大方方说真实就好了

买房验资不是为了反洗钱，是怕你用贷款付首付

回复45#abbyabby
我知道，我的意思是现在查的都严，我才8w就这样询问了几分钟，50w妥妥的被问 Kimi

我商保医药费超过10000都要填写反洗钱调查表… 站董定制版

取款用户不受待见，要是存50w立马屁颠屁颠的

换位思考，如果不是上面有要求，楼主要长的多帅，银行的美女才会持之不懈的骚扰你。

我们行在保险公司办理赔，还要承诺不是洗钱那 现在严格的很。