银行也上了税务局的反洗钱系统了，只要个人账户的资金流动，都在税务的监控之下。如果有比较固定时间或者大额的钱打过来，直接触碰警报。
目前固定时间这个应该是每个月核对（例如每个月定时汇入几千元）。
而大额这个也是每个月累积的，目前触线的警报是多少银行也不知道，冷却期也不知道。

所以，什么年底提前发年终奖、奖金拿票报销、从其他人账户里倒账之类的都特别危险了。说白了，就是要查你个人所有没有交税的账。

依法治国？

现在的重点不是出钱的那一方了，而是收钱的个人了。

只要个人收了钱，要么是每个月定时收的（例如一些顾问费、劳务费，其实很多就几千元），要么是突然有大额的（目前不知道限额，但银行方猜测是20~40万，单笔20万，每月40万），只要没交税的，都直接由税务局去查了。

好的 谢谢 以后公司账户转个人的时候每笔不超20万

卧槽，那以后发奖金啥的只能用现金了？不然还得再交一笔税？另外，每个月存取现金会不会被监控呢？

美帝不是也早就这样了么。。。我觉得这是好事情啊。。。

重回 现金时代 ？

由此可见，现金会变得非常重要

几千块都割， 都tm穷疯了

那么是不是要多办几张银行卡，把钱分开存放比较安全呢？

如果只有工资性收入的，多少张卡都无所谓。

这次重点关注的就是公对私、私对私的大额或定期的转账。尤其是有些单位以报销的名义发奖金的。

没用的，现在银行都是身份证号码统一识别名下所有卡号。

这就是鹅的悲哀，没有半点办法。

人民银行反洗钱系统超过50000元以上的资金存取都会监控的，系统先自动排查哪些为可疑交易，然后银行证券保险的反洗钱专员再人工排查

但现在想想，要是买房买车需要倒腾大量现金的时候，很容易被误判吧。

银行上反洗钱系统又不是一天两天了，人行反洗钱标准早就嵌入系统，只是自动生成案例后人工筛选可疑或大额案例上报罢了， 你个人一个月那点工资银行都往上报，人行反洗钱科怕不是敲爆银行的狗头。

为了偷懒备用金跟报销都银行转的还是得拿现金啊

我觉得一般月入几千块钱的就别杞人忧天了。

不是买房买车这种事儿，一般人银行流水能超过10万块钱吗？

美帝是法治国家，没可比性。

三和大神的身份证要涨价了。

TGFC里年入百万的那么多，怎么可能不受影响是吧，真要是按标准交税，真到手100万的话，要交出去60多万了吧。

个人经营的要哭吧……

最麻烦的是地下钱庄汇款吧，很难搞了。

45%的税率……

最高才45，怎么60以上

嘿嘿，遗产税可以搞起来了

税务局查个体户？你真当老爷们很闲吗

这些都是小头，小银行柜面都忙的要死，没几个人认真做。大行都是数据模型直接抓取

LS说发现金的，可以啊，但要问你们老板同不同意，工资薪金现金发放的（其实目前已经延伸到其他费用支出了，包括报销款），企业所得税全部不予税前扣除！这点上税务局是有掌控权的，而且你们认为是企业的银行帐好查还是个人的好查？税务局巴不得你发现金。你不交个人所得税，那就由企业主去交企业所得税咯，查企业罚起款和追缴滞纳金来也更方便和容易。

本帖最后由 Anima 于 2018-10-18 18:35 通过手机版编辑

大数据可以筛选的吧

比如我父母帮忙给我还贷，月月给我打入一定数额的钱，这个是否也要交税？

到手100万啊。

其实重点查的是定期公对私打款，以及私对私的来源。

我拿pos机东墙补西墙还信用卡呢

合伙买信托呢 中产家庭经常会有几百万往来凑大额到一个人名下买信托的情况。

我觉得这次主要针对的就是中产私人了。手里的几百万很难说来路都是完税的，之前的查不查不知道，今后的账务往来就要小心了。

打支付宝的话会被查吗？

会。国家监管支付宝。

每天10块钱打来打去会被查吗

这个是和新个税法配合的，明年年底各地的税务局估计就会忙起来了。

监管严格p民无所谓
老爷们自己受的了吗？