两年炒股总结
- 西湖麦片
这两天可能实现不了阶段目标了,之前每次到达自己的情绪顶点忍不住发股票主题帖,接下来都是下跌,这次应该也不会例外,不过相信还能涨回来,索性提前总结吧。
在D版受益良多,我认真写一下。限于炒股经验只有两年,爱看书,比同样股龄的不学习的人认知会深些,跟高手还是比不了,请不吝赐教和指点。
我炒股的出发点是因为自己没那么聪明,没那么勤奋,没能力创业,但又想分享社会发展的财富。
15年年中的时候在一家创业公司工作,工资收入一个屌丝线。感觉奋斗不动了,收入已到中层的天花板,没能力做高层,老板不会给我股份,收入就不会再涨,基本到头。
当时手里有刚卖出一套房子的400万,就开始学习投资,固收理财,拆分(买100w起售的8%理财,拆分后以6%卖出去),各种折腾。到19年初决定入股市,加上攒下的工资收入总共有600万。(炒股两年后今天是999万。)
期间看了一些股票证券的书,没敢下场,但逐步坚定一个信念:只要中国还会继续发展,股市就会继续涨,我要去分享这个财富。
买股票赚两种钱,一种是交易的钱,就是赚快钱,低买高卖。第二种是企业发展的钱,乐于当股东,不考虑谁来接盘,愿意长期持有。
炒股第一年,我都是在试着赚交易的钱。思路就是看那个企业增持股票,有利好消息,就赶紧买,试图半个月一个月后更高价格卖出去。或者看哪个企业最近跌得比较狠,买来博反弹,涨10个百分点再卖出去。
这段时间完全是运气好,没有亏钱,但造成一个后果,就是手里的票凡是涨的都被卖掉了,最后剩下一堆亏的慢慢熬着,有的亏多了我还加仓,于是越套越多。好在我还有一点谨慎,买的都是日常较熟悉的知名公司的票,没有爆雷的,账上还有很多浮盈。我也开始迷茫,觉得折腾的没有意义。
最后让我恍然大悟、彻底改变思路的是林奇的书。芒格的书固然也很好,但更多的是一种思想,林奇的有实战操作意义,他让我明白三点,
一,不要关注市场,要关注公司。
二,散户要集中持股,不要过于分散。
三,散户可以大概率战胜机构
关于一,短期内市场是飘忽不定的,同一家公司的股价,可以在基本面没有任何变化的前提下,一年内上下浮动50%,完全没有任何理由,无法解释。但若是以三五年为期,那优秀的公司股价会慢慢上涨。不要去研究市场,平常智商的人应该彻底放弃这方面的努力,更多去关注优秀的公司。
优秀的公司,就是你乐于花钱给它,看好他存活十年或更长,乐意成为他股东的公司。
比如说京东,我是它plus会员,每年还得花上二三十万,还花的很乐意。他赚我很多钱,如果有机会能以合理价钱买到它的一小部分股权,那我很乐意。
比如学而思(好未来),每年赚我孩子课时费;美团,赚我的外卖钱;腾讯,音乐和王者都花了我不少钱;顺丰,最好的快递;公牛,最信任的插座品牌等等。这些公司我都希望有一部分股权,未来还希望买到优秀的物业品牌,优秀的医美品牌等等,也希望有机会买点茅台。
这些企业赚钱速度都极猛,比如最近关注的物业股,有几家年利润增长能达到40%。而我个人的工资收入每年5%上涨都没有了。买他们就是分享社会发展和企业成长的财富。
关于二三,基本是一体的。就是机构虽然是一堆人精,但他们有天然的局限性。
机构不能集中持股,不管多么看好一家公司,原则上仓位也不能超过10%。而我们散户可以,这样通过下重注来买优秀公司这一点就能取得更多回报。
不能集中持股的另一后果就是机构必须不得不被动扩大自己的能力圈,去发掘新的赛道,去扩展新的领域。而散户不需要,可以守好自己的能力圈就行了,不用出去冒险。
我现在的方法就是选十到十五家自己真正认可并乐于花钱的公司,应用现金流估值这个概念,算下他们的合理估值区间。然后等着任意一家落入这个区间再买入。因为希望都不大,所以持股不会超过五只,深度下跌的话再加仓。
然后原则上买到就不再卖,卖的话只会出于三个原因,
1,急用钱。
2,有更好的股票跌得更多
3,这家公司的基本面发生质的改变。
最后总结一下,我希望未来几年内能战胜机构平均水平,信心来自于:
集中持有自己高度认可的企业股票,并只有在低于合理估值区间买入。
- hapybird还没经历股灾,过几年再来看
- caoxt马克。谢谢 iOS fly ~
- rickzhou75新韭菜占个前排
- hjl73走一个大的经济 “周期轮回” 再来总结吧!现在还有点早
- skyedge高起点,高水平的投资者
- chemyjk15股灾,上个月才回本,最近半个月赚了20%
- 曹孟德19年入场,赶上好时候了,不一定是能力赚的钱,有时候会有错觉的,望楼主注意
- 西门串谢谢分享
但这两年大势确实是好。沪深300应该涨了50%了吧 - 西湖麦片这个是事实,但参考美国股票史,指数跌得再猛也最终会回来,长线总是向上的。我现在持有的公司应该没有暴毙的风险,而且钱几年内也用不到,跌就跌吧。
- 水森活
- 白鸥其实这两年的经验不算数的
- lucky117机构年年要评比,我们不需要
机构不好的时候要被赎回,好的时候又要被动买进,我们也不需要 - yorke_1210入场时点对了。 iOS fly ~
- endhome这两年股市是上涨市。
- tiens总结得真好。其实新手入场,收多收少都是次要的,最可贵的是形成自己的交易体系,摸索出控制情绪、坚持真知的一整套方法。
看到lz去年11月帖子里说比不过基金收益,感到不平衡,真是“心有戚戚焉”。就说现在,本年度超过20%收益的基金都一大把,想想自己才十几个点,按理说岂不是放到基金里更省心?其实不是的,没有真知的投资,只是撞上了运气而已,就算买对了基金也很难以正确姿势持有。有了真知,能不断践行下去,这种投资才最有意义,也最有可能取得持续收益。 - johnalex老韭菜路过 iOS fly ~
- 花菊楼主很理智。感谢分享!
- zhs2010楼主逻辑上是没问题的,实际操作成果不好说。
19年初入场,完整的赶上了这场牛市,所以有市场的叠加效应。 - hugeone我有一个不同的想法。
就是机构会不会忽视一些好基本面的小票企业。
等机构对垒机构败北下,必定会有退居投小票/二三线的股票。
类似美股股灾期间罗素2000的线。中小票会涨,但是波动极大。现在可能是小票低位,等上拉的时间差
但我不知道有啥好而小的公司。所以买了海螺。没时间看这类书,lz厉害的。 iOS fly ~ - lwyh写的不错,最近我也意识到自己属于投机者,不是投资者。请问怎么对一家公司进行估值呢
- 西湖麦片消费股可以用现金流贴现估值,很简单的,网上搜下,两三天就能学会。估大概区间就行了。其他股票不适合这种估值,暂时我就没碰。
- on-theway有个朋友14年300多万卖了一套房,赶上15年牛市翻了一番,回头一看,卖的一套房也翻了一番。
15年中400万的房子,到现在正常情况下应该也是1000万左右,但拿手里安心很多啊。
对于普通人而言,国内房市明显比股市要友好的多。 - znm你这风格是看基本面,业绩基金经理风格
- dreamslzy楼主是没经历过前几年的股灾啊,当然了,那是人为的。
- bjliang2009现在基本都是蓝筹
- lawzhang和楼主思路一致 长期看多 ~ fly ~
- 我是哥拉斯大佬啊,收藏帖子了。我的认知太少,楼主说的很多都不懂。
- easygooder写的非常好,学习了。
- 湘西小土匪半个月的新韭菜报到收藏
- 拭刀问情你们得明白楼主说的大部分不在A股
- arkuonv如果投机的话,也得要关注市场吧
- kirk0219三,散户可以大概率战胜机构
这点不认同,机构在资金、消息、时间、专业上的优势太大,参考更加成熟的美国股市,有多少散户有多少机构?参考国内股市,散户去年平均赚了多少机构去年赚了多少。越往后这个差异仍然存在,你要说个例那没有讨论的必要,我讨论的是平均数。你去年的收益跑赢公墓基金了吗? - 布达佩斯说得很好,当初看好格力,但是又胆子小。想投入一些钱,但是又对自己的决定比较忐忑,始终观望。
- 风调雨顺楼主的600万,现在大概率1000万到2000万了
- 白梦留07年老韭菜,实在没本事从股市里赚钱。不过也没亏。买股票亏的可能性小,炒就亏得要死。长期持有的话,不是十分垃圾的话,一半以上机率跑赢大盘和通胀。07年1.7万入市,中间少操作,仅入过三几个股票。最高市值上过六万。去年年初又回到2万了,现在还有几十手陕西黑猫,市值四万。当看戏了。
- kotb经历过持续五六年的大熊市再来说经验更有意义。
- 剑心79赶上好时候了 期货找我!!
- zfwz反正我觉得你写的很好,而且这600万应该也不是你资产的很大一个比重吧。
否则一个从来没炒过股的人敢这么玩,胆子太大了。 - cookite_li作为一个资深韭菜,必须马克关注
- 我爱黎明你有这个想法已经跑赢90%的投资者了。可以考虑把组合的股票池做的更多一些
- cuowu999主要还是有钱,玩玩就好,现在的市场是整体好,没有代表性,就算好企业的利润也支撑不起大部分企业的股价,当然炒股就是概率
- 我叫亿万富翁这两年是牛市 虽然我亏了 后知后觉
- lawzhang我觉得房价除了一线 很难重现了 ~ fly ~
- w30.z20.q老哥你虽然挣钱了,但是我个人经历告诉你,你总结的第一条错的彻彻底底。
幸亏你碰上牛市了,要不然肯定是血本无归。 - yanyi2000有人发现了。
楼主的600万是闲钱,,不惧损失的。
楼主还有闲时间,研究操作技巧。
楼主还很独立,不盲从。
这就是楼主不是韭菜的 原因吧。
但,还是买靠谱基金更靠谱。当然我不知道怎么挑选靠谱基金。。。。 - blue889这是巴菲特理论。前提是闲钱等得住寂寞 iOS fly ~
- A6611415学习了 iOS fly ~
- clivec谢谢分享!
- timedia楼主厉害