银行内部人员转走储户3亿？

喷了，才3亿，不多

又是中行？喷了，中行的内部管理控制可以说是银行最严格的，出问题也是最多的，这东西玄了

之前杭州联合银行的情况是这样。
1:以贴息为诱饵吸引客户来存款。
2:内部工作人员集体作案。给客户开假存单。一般都是当天给客户承诺贴息部分。
3:银行工作人员把这部分资金作其他投资。例如民间借贷。月息两分的话。年华有24个点。
4:等约定快到期的时候。把这部分钱拿回来。让储户来取走。

只要其他投资不出问题。这笔钱基本能拿回来。事发可能性就是投资出问题了。或者储户去其他网点查询。发现系统里没有这笔钱。
题外话。杭州这边银行不景气。很多银行都在减薪。降福利。搞这种外快的事应该不少。

3亿而已，找个临时工抑郁症跳楼就行了。

内部工作人员作案怎么判？罚多少钱？

如果是这样的话这银行的管理也太烂了，跟私人开钱庄都没区别了。

把钱分散开是正确的

这个还真的就是管理问题。储户的问题是太信任银行。看到存单就觉得很放心了。

很好奇假存单怎么开出来的？是凭证都是造假了？

联合银行那个就是假存单。中间还让客户签了一张转账的回单。把所有钱都转到了一个账户上。有个客户签完以后回家感觉不对劲。去其他网点一查才发现存单是假的。账户钱没了。

管着百万千万授信额度，守着几亿几十亿存款理财，发你1500底薪，没想法的人不是看见果体的ED是什么？

道德上、法规上，不是自己的钱拿了就是万劫不复千错万错

但是那种什么工资包封顶，终身责任制，同工不同酬，各种肆意加任务随意上处罚的管理制度才是真的元凶

5月8日，杭州延安路上一家已经开业20多年的国有银行网点门口出现骚动，聚集的人群情绪激动，有人哭喊，有人晕倒。警车和救护车纷纷赶来，维护秩序的警员和保安们肩并肩站成人墙。

在网上，传说的“事由”离奇到令人震惊，例如转发中有这么一条：

“据说内部人员挪走了三个亿！好多人在闹，有个客户晕倒了，据说1000万，买的是银行理财啊，说没就没。救护车也来了。”

这都是真的吗？咱们今天就把这个事的原委给大家说说——

存了一百万的银行卡

换了一张承诺书

网传有位新浪网友@开心地中海发布了这样的内容：“我就是受害人之一，父母在银行办完手续存款一百万，原本2015年10月可以拿，前几天打电话给我说款子已经没有了。以为父母开玩笑，一起去了银行，才知道这个是事实。我流泪了，我妈也哭了，但是银行（经理）卷款走人已经（是）事实。能抓到吗？我们钱可以拿到吗？种种想法，只是希望早日能拿到钱！”

记者现场采访的一位声称被骗的储户是这么说的：去年卖了房，手头有了笔钱。听别人说这个银行网点的存款利息很好，想想杭州人都知道这个庆春路上的大银行，老牌的，比较安全，就通过朋友找到了这个客户经理，办存款。

骗局里的高息存款，是怎么办的呢？

他把钱存到了这家银行的卡上，然后把这张卡就交给了“客户经理”，换来一张承诺书。“当时他号称这张卡要保存在他那里，一年不能动，就能保证给我高利息。而承诺书就是保证凭据。我看见承诺书上有银行的抬头和印章，所以就放心了。”

但后来被证实，其实银行从来没有过这样的业务，而承诺书上的印章也是私刻的。

记者也在现场听说，有不少储户都是邻居带邻居、朋友传朋友、亲戚拉亲戚地办了这个高息存款，雪球越滚越大：其中有一家几个兄弟，合起来被骗了一千多万。

问题是，后来这张卡里的钱，真的没有了。

涉案数据未确定

过亿是肯定的

不仅是银行网点所在的辖区派出所，杭州下城公安分局也紧急关注了这一动态，马上立案侦查。

截至昨天，记者多方了解得知，涉嫌诈骗的人是以假冒银行员工的形式进行类同集资的行为。涉案金额还未确定，但过亿是肯定的。

警方尚未宣布调查清楚，这家银行网点员工亦表示有关负责人均不在现场，不能接受采访，但此事在银行同业中早已众说纷纭。


在银行业人士的朋友圈里，有知情者表示这家银行网点其实已经被相关储户围攻两天，传说“行长室都砸烂了”。

记者从多家商业银行的员工处得知，出事的并非是该银行的在职员工，而是出事前就已经被开除的一个前职员，并且，此人在2009年被银行开除后又去另一家银行求职并重新找到工作，2011年又被开除。

虽然具体原因不详，但显然此人已经在银行同业的“黑名单”里榜上有名。

据知情者进一步介绍，这个被开除的前员工，“借用”原工作场所，假冒这家银行网点的在职人员，以办理高息存款的名义，骗取他人存款。

至于该银行的工作人员是否在诈骗行为发生时完全无辜和不知情，还有待警方调查。

中行这次据说是离职员工拿以前的单据假装银行工作人员骗客户。肯定还有内幕。估计周一上班，应该可以知道一些风声。

贴息贝，这个人是不是个中介啊。

又是高利息

离职人员怎么能拿到单据？重空管理一拖屎？不太可能啊。
自己刻个萝卜章再自己印几张单子还差不多。

为何不转行呢？

喷了

只能说no zuo no die

本帖最后由 rrrocq 于 2015-5-10 14:55 通过手机版编辑

以后银行存完钱还要回家网银确认下。。。

正规流程的完全没必要

出事的全部是各种贴息的，贪高息各种奇芭上当

单据随便拿
去过银行就知道，单据都放外面，是个人就能拿
不让拿单据，你填单子怎么填？

去年杭州和苏州就出事了，这帮人一点都没警惕的？

说到底还是高风险高收益，你贪图高利息的同时就应该想到有额外的风险

按普通利息存有没卷走的风险。。。？

[本帖最后由 sank2000 于 2015-5-10 16:07 编辑]

多少算高息是。。。？

据知情者进一步介绍，这个被开除的前员工，“借用”原工作场所，假冒这家银行网点的在职人员，以办理高息存款的名义，骗取他人存款。

至于该银行的工作人员是否在诈骗行为发生时完全无辜和不知情，还有待警方调查。

没有内应就有鬼了，一个大活人在你营业厅里开分店办其他业务，一帮同事都瞎了？

超过银行存款利息就有可能遭受本金损失，具体来说活期超过0.385%/年，定期超过3.77%/年就有本金损失的可能

不是客户填的那种，存单存折和卡是重要空白凭证，使用要记账日终要盘点的。

很多人被骗之前都是这么想的 挨骗的是sb 我这么聪明的怎么会挨骗

银行柜台的位置很显眼吧，如果你去银行存钱不在柜台存那那肯定就是在大客户室。如果是这两个地方存钱被骗，那么银行表见代理跑不了，如果是在其他位置办的业务，呵呵厚。

这个时候1818黄金眼一般会选择性失明装孙子

苏州哪家？

太单纯了吧？存了钱了怎么还会把卡给别人...还不是自己贪那么几个点的收益..中行的普通理财收益率我觉得还是略低于其他几家国有行的..更别说其他一些银行了....反正我钱做理财一般不在中行做..就算做也是用网银...实在不行贵宾室.。卡不在我身上、签一百张承诺书我都不乐意.....还是一个贪字作祟。by the way，杭州的考核又要忧伤了今年..

照你的说法，守金库的印钞厂的押运车的全是ED。

让我想起多年前一群卖楼的女人，因为卖的是豪宅，接触的是意外富翁，那群女人还真把自己也当有钱人圈子里的了。

储户把银行卡放在银行卖理财的那寄存，这种事应该比较普遍。