这是什么风向?河北省7月起试点开展个人存取款10万元以上需登记管理工作
- lyxlyx
6月30日,记者从中国人民银行石家庄中心支行获悉,中国人民银行决定自2020年7月1日起在河北省试点开展大额现金管理工作,补齐相关领域监管短板,规范大额现金使用,遏制利用大额现金进行违法犯罪,维护经济金融秩序。
大额现金管理的总体要求是“保障合理需求,抑制不合理需求,遏制非法需求”。大额现金管理业务情形以有现金实物交接的柜面业务为主,包含通过大额高速存取款设备自助存取款情形,并针对拆分、现金隐匿过账等规避监管行为制定防范措施。
河北省对私账户管理金额起点为10万元(含),对公账户管理金额起点为50万元(含)。即个人存取款10万元以上、单位存取款50万以上都需进行预约和登记制度,取款注明用途,存款注明来源,纳入大额现金管理信息系统,实现信息支撑与共享。
据介绍,近几年来,虽然我国非现金支付业务迅速发展,但流通中现金总量平稳,大额现金交易量继续增长,大额现金支取成为流通现金的重要投放渠道。越来越多的大额现金交易集中在特定领域、特定人群、特定时期,现金流通综合效率不高。为适应当前形势需要,我国亟需加强大额现金管理,以保障合理需求,抑制不合理需求,为遏制利用大额现金进行违法犯罪提供支撑。
中国人民银行石家庄中心支行的工作人员表示,在实际生活中,对私账户10万元的大额现金管理起点不会明显影响到社会公众的日常经济活动。一是目前我国如现金、票据、转账、网上、移动等支付方式多且应用广,多元化支付方式能够满足绝大多数社会公众日常生产生活的需要。二是绝大多数社会公众日常现金使用量,都会低于规定的大额现金管理金额起点。三是在合法合理的前提下,公众存取款自由受充分保护。只要客户依规履行登记义务,大额存取现并不受到限制。四是对主动提出现金服务需要的社会公众来说,银行业金融机构会提前做好现金服务保障措施,进一步提高现金服务水平。
目前,人民银行石家庄中心支行已制定了实施细则和应急预案,建设了大额现金业务信息系统,并指导银行业金融机构优化内部业务流程,加强人员培训,做好相关服务,以确保大额现金管理平稳落地实施。(总台央视记者 王帅南 李文超)
- logic90这是好事,反洗钱
正常合法的钱,一般是不需要大额现金的
一般比较常见的洗钱操作。。。经营贷搞出来上百万,搞成现金转移到另一个账户去买房,这样银行的风控就查不到经营贷流入房地产了 - onetozi原来是这样,谢谢二楼补充~
- philsogreat反洗钱。加入国际反洗钱公约的国家都这样。
- outside418行贿受贿都用现金的~ iOS fly ~
- dna1111各地大商场要开始发大额代金券了。
- fantisst防挤兑的,现在的准备金率非常低,货币乘数又是历史最高,最怕换汇和大量取现。说反洗钱的纯属不懂装懂……
- shadowmage我觉得8楼可能更接近真相。除非河北省洗钱犯罪情况特别突出,否则这种政策,应该轮不到河北试点
- zpwinever单就试点而言,还真不是这么玩的。先拿简单不突出的地方试点。上来就搞复杂的试点太难推行。
- twoday2182人家拿钱发帖的 你这样是挤兑他人财路
- shadowmage真的?阁下恐怕是对中国老百姓能把银行挤兑成啥样心里没数吧。
正经要是放开了取钱,不用多,一个礼拜就够搞垮一家银行的。 - TOPBOY8楼如果是真相的话,你让8楼解释解释存款登记和防挤兑有什么关系
- shadowmage那请指示一下类似条件的试点政策?
我有限的一点见识里,试点都是在情况复杂的地方先开始,比如有个春天在南方画的那个圈。按你说法当时应该先在东北或者华北画这个圈的。 - shadowmage这问题用不上8楼,我试着解释下:如果单独搞10万的取款登记你当老百姓都是傻的不成?当天下午就要开始挤兑了。当然是存款取款一起登记比较保险,万一有人存疑,还能说是防洗钱。
都这么解释了你还公开质疑,你是不是想洗钱?什么,还质疑防挤兑,到GA去把问题交代清楚再说 - 星辰大海大家挤兑取钱总得有个由头吧?
- TOPBOY你开心就好
- vj2河北 浙江试点
预约制了 - logic90防挤兑的话。。。会重点监控大额现金存款?
而且吧,人民币怕挤兑?这不是笑话吗。。。印点钱的事情。。。银行怕挤兑,但是人民币不怕,都取出去消费才好呢
其实,就是配合昨天那个经营贷利率继续下调那个事情的。。。现在经营贷的利率简直低的想让人犯罪HiPDA·NG - snipefox银行取钱5万以上要预约已经很久了。。
现在银行都不配金库的,没多少现金。 - snipefox楼上讨论的,有几个去银行取过10万现金的?
- kyo2k纸币就是纸,又不是黄金,不妨你举个栗子说说看放开了取钱就导致银行挤兑的逻辑何在?
- Doplay这是补齐 监管,还可以配合税收。
- missireland要这么说任何政策都轮不到河北先试点 河北挤兑的可能性特别高吗? 另外 10月1号开始深圳和浙江也要开始试点
- flamesky08浙江30万,广东20万,河北好少
- shadowmage是啊,可是印钞机也可能跟不上趟啊。何况印钞是央行管,省里的各大行,谁家是想印就印的?
否则还要准备金制度做什么? - wekow境外监控存取款主要是税务原因,英国存取款超过1千英镑柜台就会询问来源和用途。很多华人干脆不用银行。
- logic90
- whnxqb说自己知道的,去银行取大额现金要预约这个规定,印象中已经最少有15年了,10万还是5万起点不清楚了
存款要预约还是第一次知道 - yipsilon银行已经发短信了
- Connet大额取现要预约实现很久了,要写理由还是第一次。
我感觉和防挤兑没关系,感觉和税务之类的有关系 iOS fly ~ - shadowmage干过工程的应该很多去取过。每次肯定都不止10万。
10万现金挺重,不知道具体多重,但我个人经验肯定10斤不到。我们家经常买米,5公斤那种 - scautc查税,查税,查税 重要的事情说3遍
- shadowmage你这个是重新定义了挤兑,小银行到大银行也算是取现然后另存的一个行为,也是要影响小银行现金储备的。
- shadowmage一般政策试点是找几个省的若干个县区之类的地方同时试点
- lyxlyx5万。
- tiret当年转账要收几个点的手续费,所以有一次我为了省钱,从一家银行取出现金再存入隔壁另一家银行。
但现在app和网银转账都是免费的,也很方便,所以存取大额现金确实很可疑。 - hummer1114羊肥么?
不知道。
为啥不知道,变动太频繁,一会掉毛,一会长毛,加班多了还会秃。
登记不就成了? - logic90既然小银行到大银行的大额转账不限制,只限制大额现金,所以这个和挤兑关系不大
如果是某个银行限制取现,那还有可能是防挤兑。。。但是,监管机构要求所有银行对大额取现进行监管,这个就和挤兑无关了
美帝那边也是这样的。。。主要是为了反洗钱。。。
比如改变贷款用途、逃税、内幕交易、用大量身份证换汇、行贿受贿,这些操作都需要洗钱 - ursace我取自己的钱还要注明用途?闲得慌想取出来数数这理由可以用吗?
- cjiangj他们也许觉得登记了就可以按照登记的数额印钱这样就不会挤兑了呢。
- shadowmage换句话说,前些年流行的玩卡族,就是洗钱人群咯?
- logic90套现一直就算是违法吧。。。
- 亭前柳喷了,还防挤兑。
还有人信。鳖坛无疑了。
- pdaguest这个,不都是贷款,取出来再存,防进入房股市监控吗