家里买个保险箱，取钱理由就写闲着没事取出来数数 iOS fly ~

你先说说放洗钱不会找河北试点 防挤兑为什么就要找河北试点吧 这不是你的逻辑吗

这个不是为了监管个人，其实是监管银行吧

取出来之后。。。用别的账户存钱的时候，现金来源怎么写呢

当然，存回自己账户肯定是没问题的。。。关键是怎么存到别的账户？HiPDA·NG

河北是省级单位你知道这个常识吧？
我38楼意思是试点政策很少整个省试点的，从前三大改哪个是整个省试点的你说下

存毛线，放保险箱，要花直接现金 iOS fly ~

擦，我还认真地去搜了下

看了下，没发现哪一条要求从自己账户取钱要提供理由的

虽然我也不觉得这是什么防洗钱，不过你这逻辑也说不通。否则也可以这么说：除非河北省挤兑情况特别突出，否则这种政策，应该轮不到河北试点。

此次试点将先在河北省开展，再推广至浙江省、深圳市。河北省自2020年7月起开展试点；浙江省、深圳市自2020年10月起开展试点。试点为期2年。各地对公账户管理金额起点均为50万元，对私账户管理金额起点分别为河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元。

10月起浙江和深圳也要开始了。

官方说：之所以选择这三个地区作为试点，主要由于河北省银行业金融机构大额现金业务管理基础较好，浙江省、深圳市均为全国现金投放重点区域。而且，浙江省一些行业大额用现情况突出，个人账户大额用现情况突出，深港之间人民币现钞跨境流动普遍。

银行储户有50万打底，再大还有保险和再保险公司，濒死了一堆混改的嗷嗷的希望拿到牌照呢，真个崩盘了才轮到央妈的印钞机兜底，翻天覆地了顶多跟印度一样回炉重造也没见出啥卵子。


但是，为啥放开取钱银行就会挤兑了呢？

结合楼上及你楼下的信息，应该是我对洗钱啊对政策的了解不够。
在这里，顺带跟前面杠过的各楼说一下抱歉，让你们费心了，感谢你们把我这样一个差点就自绝于人民的边缘分子重新拉回了群众的怀抱。

大额预约好理解，毕竟现金不一定够，可你非要问我要个理由。。。我不相信你这家银行了，不想存了，难道你还能不取给我不成。
不明白什么样的理由银行会拒绝取款？

按照法规。。。银行只是执行流程，按照流程的要求报告风险交易。。。
至于拒绝不拒绝，应该不是由银行决定的，而是反洗钱行政主管部门制定规则或者进行风控

匪夷所思，如果真这么干了，不怕真的引发挤兑么？

谢谢你纠正我的错误认知，让我没有在错误的道路上走到黑

所以说。。。这个事情，和挤兑无关啊。。。
看这个新闻，也做了防挤兑的预案了，不怕挤兑

要对洗钱下手的话，确实有挤兑风险

我上午刚取了两笔，每笔5万，不用预约，到了拿号，到窗口就取，建行和民生。 iOS fly ~

这两年银行流水的附言都不是空的了。

这在欧美甚至hk，提供银行流水的时候，附言为空的都要特别说明的。

存钱写理由，也就是附言，就是为了防止偷税和腐败，或者叫洗钱。

回复71#cdch414

下次一个口取10万再试试

回复18#shadowmage

大额取现要预约的 真以为想取就取啊

回复34#Connet

挤兑这种解释也有人相信，你取了100万现金是打算买个保险柜回来专门存放嘛，银行居然没有你家保险，银行现在有破产的吗？什么叫做挤兑，那是不相信某个实体拿不出来那么多东西，才有挤兑，现在有人不相信政府印不出人民币吗？

肯定可以啊

企业备用金一次最多五万，恐怕没机会取10万。

回复78#cdch414

您说的和这个帖子不是一个事儿。。

回复2#logic90


经营贷搞出来买房的人多了去了。

哈哈，本来以为你是在吐槽，又细看了几个强烈反驳的id发过的贴子，还真像是拿钱/减刑的，没想到D版成这样了……

新闻说监管都出手调查经营贷的事情了。。。然后查了半天毛都查不出来。。。丢人丢大了

所以。。。现在要出手加强风控了HiPDA·NG

毕竟穷，底子不足
你看前俩的GDP是河北的多少倍

论坛感觉没救了，最基本的判断力都没有，还搞得一本正经的样子

这个其实是严查对象，风头紧的时候甚至会有相关人员在商场收银台驻守HiPDA·NG

回复85#hanxy02f

从没有过，商场还能给买卡的开办公用品发票。卡可以交电话费加油，暖气费，电费。。。简直是通用货币了。门口还有9折贩子收。。。

房价要涨

朋友借钱理由是否充分。