回复26#lgjs


但是其他保险公司也没出钱啊，而且把大把保费花在营销上。

回复51#mccoy
保险公司不会因为产生理赔才收取管理费，那是只要收了保费就会有收益，但相互保如果不产生理赔则没有收益，所以你想想看，阿里会做慈善 iPhone XR fly ~

回复44#lanwater

年龄上可能相对年轻，但潜在发病率可不低，比如有肿瘤家族史的投保倾向一定更高。

一个月第一次见扣1块多，，第二次扣5块多

早就退了

传统保险才更不靠谱. 理赔松可以改进.
传统保险有 20% 的保费用到消费者身上吗?
相互保据说 90%对吧.
用脚趾头想一想就知道要买哪个.
当然, 最靠谱的方式是自己赚的钱比较多, 留下50万备用, 什么保险都不买.
所谓的大保险公司, 说不好听的, 就是骗取保费吸血才长这么大的.

看公众号说，后期可能到100多块。

我的和我娃的 奔跑着歌颂生活

回复56#wf33341

我简单的用发病率/保费/保额算过某保险公司某消费型重疾毛毛毛利，大概50%。相互保是10%作为技术服务费。当然，这个体量，技术抽10%贵了，但是不晓得出险核保这块是不是考虑进去了，以及审核质量如何。但是，肯定比保险公司良心。真的要普及保障产品，只有靠这种众筹性质。保险公司是不可能做到这种性价比的。 站董定制版

阿里不做慈善（其实也没少做） 但至少人家也不主要靠这个赚钱吧 保险公司？呵呵 人家喝西北风的

从19年一月开始，我支出了3.55，越来越高，不过暂时还好，后面再看吧

我妹妹甲状腺癌赔了30w，之前在相互宝上面还买了好医保的医疗险和重疾险，几年前我妈就查出桥本病，桥本病后期就是甲癌，所以去年就先买相互宝 后来相互宝里面广告天天推好医保，所以就买了医疗险，和重疾险，最后医疗险赔了，重疾因为没有90天 最后退钱了，相互宝是委托第三方过来看的，还家访一遍，保险公司医疗险的就在医院打了单子 简单看了下 就赔，相互宝等了2个月，中间已经传甲癌以后要改轻症 降低赔款额度

阿里宣传说超过188的话，他自己来承担多余的费用。
但是问题是相互保本身就是引流的产品，真到了那一天，我估计阿里会直接停掉这个产品

确实很多甲状腺癌，而且特别年轻
观察一下

你这个逻辑不对的，发病率是按全国人口统计的，而相互宝目前来说肯定都是中青年在用，发病率高的中老年有几个用相互宝的。所以目前来说相互宝的赔付应该很低才对。

不过据说相互宝60岁自动退保？也就是只覆盖风险低的人群？

回复67#szqp


看一下63楼，这种情况随着他知名度越来越高会越来越多。而且里面的人年龄会越来越大。

回复34#smiler520

是的。医保都大把“甫田“勾搭骗子一起撸，何况相互保这种大额赔付的。

回复69#ZMAX


你想错了，相互保到最后不会达到2亿的。而且他本身就不是保险产品，是类众筹的产品。真的出现类似于300亿的产品必然会出现严格的监管的，现在这个游离于监管的，你只能把他作为一个美好的补充而已。主力还是需要商业险

回复27#motodexter

我也这么想。目前就几块钱，留着呗。
等真的很高了再退也不迟。

这个怎么买的

我的为什么那么少？

这个不是保险，宝，非保。
支付宝就是整了个平台，大伙一起报团抗险。
以为池子足够大，所以每个人承担的也很少。
我觉得好挺好，可以承受只内就待着，费用实在高了随时退吧。
目前花小钱买个保障，也可以

每个月十块以下，马马虎虎接受了，再高就退

说真的，一年200我觉得都无所谓。一个月3块，毛毛雨

拿管理费是为了把事情做好，不拿管理费我还不投 了呢

我只想表明盈利模式决定了这种机制可能引发的审核不严等问题，至于你投的动机与此无关

种树是种树，相互保是相互保，两码事，别混为一谈，相互保就是一种纯商业行为，种树其实也是为了激励用户多用支付宝，本质上还是商业行为，与纯粹的慈善还是有区别的。

互相保为什么不可以是吸引用户多用支付宝？

种树鼓励多用是因为线下及部分线上（如买火车票）支付会产生蚂蚁森林的能量，相互保与支付行为有关系么，会因为多用支付宝会多理赔还是抵用分摊费用么？

至少能让这个app长期存在于广大中老年用户手机里吧 以前靠羊毛 羊毛一薅完人家不是都卸载了 每个月几次分摊 你支付宝里还得有钱吧

我还准备去加入一个可能更不靠谱的360相互保。如果保险公司有这种简单的明了，我也愿意参加。就每年200或者400的保费吧。保10或者20万即可。

只有支付足够的成本，靠互相牵制才能避免骗保，免费导致投入不足才是互助模式最大的问题

咱俩讨论的不是一个意思，我没反对支付宝收费

一年才30

扣的如何

已退出。
后期会很乱很乱。

我和孩子的

50天扣了我5块多。再这样下去我就不玩儿了。 iOS fly ~

回复13#smiler520

必然的，HiPDA·NG