【投资】简单回测之指数基金怎样投更好
- hoso通过基金计算器,简单回测了一次性投入和定投ETF的收益,如表所示:
发现这样几点:
1、如果是买在低位,一次性投入的收益远大于定投的收益;相反如果是买在高位,一次性投入可能会出现亏损;
2、通过长期定投,可以跨越牛熊,基本不会有负收益;
3、定投宽基指数收益比较稳定,但收益不会太高;
4、选一个好赛道好行业定投,收益会更好,但要关注好赛道现在的PE非常高的风险
结论:
1、看指数基金(前提是宽基或消费、医疗等好赛道)的3年线,如果是在历史低位,可以一次性买入;如果是在历史相对较低位,可以大批量买入。
2、如果是在中高位,可以坚持长期定投而不至于踏空,但不要投入太多,用增量资金或小量资金定投,留下子弹等待低位的机会更好。 - soloyu马克… iOS fly ~
- hoso回复3#zhenhunge
其实看三年线就比较明朗了,只是现在好的行业ETF高高在上,要等落下来可能需要一两年甚至更久,所以只能先小量定投慢慢等。
放几个ETF的三年线一看就知道,相对比大多数时候低就可以多买了: - znm那个定投,1900,2440是啥意思,这数字怎么来的
- johnalex很难定行业 iOS fly ~
- tiens应该是每月投一些,根据月份数量,反过来确定的每份金额
- hoso判断当下是最难的,这点我同意,比如医药、消费ETF,不断创新高,未来是会回调,还是会一直涨,根本判断不了。所以办法就是定投,通过定投摊平成本减少风险,只要长期坚持定投就没多大问题,当然现在PE这么高肯定就不能投太多。
另外还可以通过大盘指数来辅助判断,即便现在医药和消费指数非常高了,但上证仍在3000点以下,我觉得定投没有太大问题。
主动基金有一点是我不喜欢的,持股可以变化,3年线几乎不会回调到历史相对地位,不能根据历史曲线决定投多还是投少。
而且有一些行业指数基金收益不比最顶尖的行业主动基金差多少,比如生物医药、主要消费、食品饮料等,包括这两周的5G、半导体ETF的涨幅也不比主动基金差。 - hoso意思是,我一次性投入是10万,平摊到定投上每个月的金额
- hoso行业我是看历史收益,包括与对应的行业主动型基金对比,发现了几个历史收益很不错的行业指数,如生物医药指数、主要消费指数、食品饮料指数、互联网指数(另外5G指数、半导体指数成立不足3年,但今年收益也不错,可以关注)
当然这些行业是历史收益好,虽然也被普遍认为是好赛道,但未来收益会不会也很高,就没法预测了... - hoso回复12#zhenhunge
主动基金分情况吧,如果是行业的主动基金,比如比较火的医疗保健混合、消费产业、信息产业,我可以找到替代的指数基金,而且收益并不差多少
如果是跨行业持股的,那确实没法替代,比如中小盘、成长型的主动基金等,晨星评级有5星、4星基本都比较稳妥。 - znm我也觉得很难看行业,这种基金我觉得各种组合,都加起来大概千个吧,你选出的这些是收益好的。
有点类似从几千个股票中选的几个收益好的股票。 - 迪安请教下定投的收益率(年化收益率?)怎么算的?
比如我每个月1号投1万,到12月1号,总共投入12万,如果那时候账户余额13万。赚了1万,收益率怎么算的呢?不能直接1除以12吧?投入时间不一样啊。1月1号一次性投入12万,当然是直接除一下,定投应该不是吧?
如果不算年化,那就忽略了资金的时间成本。毕竟1月1号直接投12万,我这12万占用了我一整年的时间。 - hoso还是有点区别,股票是单个公司,一个不景气的行业、传统行业、周期性行业里各个公司差异化会很大,龙头比其他公司好很多;而行业指数是拿整个行业做对比,一个景气的行业好的公司数量会更多。
我对A股的公司根据财务指标也进行了一些筛选,经营情况好、利润增长快、现金流多的公司,医疗医药行业、消费行业,就比其他行业多。
投资一个公司,可能会看空,可能会买到过高的估值。而投资一个景气的行业,个人觉得比不景气的行业大概率收益会更高,风险也比投资单个公司小。 - hbjjb学习了
- coping大趋势一般老百姓根本确认不了,例如按道理美国疫情从3月份开始 美股 多次熔断,现在又恢复正常,都知道贸易战持续很久,美股一直牛市,感觉到顶了。可是美股指数又回到差不多疫情前的点位。
创业板开通的要求又降低了。。韭菜不够用了。。 - hoso确实忽略了时间成本,而且总共12万,每月投1万,多余资金买货币基金或理财还有额外的收益。但是时间成本很难量化,只能简单计算一下...
- Lacertae问题是会做波段了 肯定看不上定投
- hoso所以定投确实是比较好的策略,抛开择时坚持长期定投,还是能取得比较稳定的收益。
- 郁鸟马克学习。HiPDA·NG
- inim学习。 iOS fly ~
- amaneric无脑买九雾的路过。。。
- zcjgmark 。。。
- helloyawu马克定投etf收益