最近因为买理财多张卡来回转账，经常多张卡转账，数目也不多，一个月也就总数30多万。

就在昨天被银行打电话问候了，问了我在哪儿工作，爸妈做啥工作的，转账目的是什么，在哪里住，还问家里有没有其他直系亲属做生意的。

我看了电话号码是青岛市总行的电话，说是为了安全要统计信息。。。现在银行还这么直接了吗。这些信息他要去干啥用？

一个月30万不算多，关键看是这么做坚持了多少个月。

回复2#aliar

坚持一年了吧，每个月都差不多30万左右。

反洗钱

偶尔转几次没啥吧，我上个月转入转出60w左右，也没人问我啊。
lz是好几年连续每月都这么多吧。

自己的卡转来转去也要问？

回复6#一袋棕狮

确实。。我也很奇怪，我问银行，银行说为了银行卡的安全，触发银行风控了，必须打电话备注情况。

连续几年会触发风控啊啊貌似自己也连续三年月周转三四十个了

的确就是触发了风控模型，然后人工核实信息而已

每次转不要超过5W！

回复11#懒散的牛

艹 土豪

涉嫌洗钱

一天内账户变动6次就会进入反黑钱名单，被特别关注

好几年前，有次到协议酒店去结账，走信用卡，因为必须分别报销，所以连续刷了十几笔吧，结果不到10笔的时候，中行总行的电话就打过来了，问我是不是本人，还说连续刷卡十几笔，需要核实个人信息，应该就是触发了风控机制了

我去年没转多少 还被列入银行反洗钱名录 后来问了是 每月有好几笔是对公账户转入 iOS fly ~

还好没被关照过 iOS fly ~

每个银行风控设置的不一样
每笔不超过5W,高频一样会被注意的

反洗钱 iOS fly ~

反洗钱 现在管的很严的

反洗钱，系统自动检测，检测到了就必须打 iOS fly ~

没事 如实答就行
iOS fly ~

我买房那会也被问过 打电话的一听买房就说打扰了 这是正常问询 别介意

我自己储蓄卡转账，当天转回原来的卡，也被打电话了，说时触发风控，反洗钱。 iOS fly ~

我昨天用云闪付从一个卡转了4千多到农村信用社还房贷，之后有又用云闪付把农村信用社卡里面的钱转到农行3000多用于还房贷，发现刚刚寸里面又转走，农村信用社不够扣款，就又转了些到里面，会不会被风控

回复1#721675401
我记得没错的话，一天20万 就触发风控了，我同事，工地帮人发工资，一天N笔，然后浦发银行电话就来了，我记得当天发了合计50万了 iOS fly ~

回复1#721675401


大数据风控啊

打电话过来就能确定不是洗钱？完成任务一样的核实信息有啥用

回复28#easyman105
初步核实吧，还会继续监控的 iOS fly ~

发票分别开不就行了？HiPDA·NG

同一批次的人可以，如果来的不是同一批人，报销的时候就必须分开报销，那么刷卡POS单就必须分开

用四大行吧，一天几百万也不会有人管

回复33#simvision

就是四大行之一

30万还不算多？

反正有规则，你激活了就要被问候，我同事每次倒腾钱，都要被问候，他经常要把各个银行的钱转到工行，然后再转出去，银行打电话给他的人也熟悉了，每次打过来聊两句，哈哈

好吧，我的工行每个月流水上千万，从来没有被问候过。

大腿上有空位咩，没有小腿位也可以啊。。。。

回复38#老蜜蜂

走开，不要跟我抢腿毛

反洗钱 触发可疑交易风控条件了

以前没毕业时做过银行的风控实习
你这种直接就被系统抓出来，然后人工审核的，在打电话问你前其实已经对你做过基本调查的了

信用卡和储蓄卡不一样。我用交行在淘宝连交2笔不到100的话费都接到过电话。

回复25#qile

你的描述只能知道你有两房贷

反洗钱，补丁

反洗钱需要

是中行吧？