银行怎么控制钱的用途

银行做好一手监控免责就行了

为啥要控制？
就是个口头协议。

你只要按时还款，银行并不管那么多。。

它怀疑你的时候可以要求你提供消费发票

回复2#战神之矛


取现有冠字记录，实际上还是能追踪资金流向的。

听说一般是银行会让你找人买成红酒过一遍啥啥的。

实际上银行可以查到你用途的，如果大额操作

之前就有老公借了钱取现给老婆存了炒股整个银行被通报的案例 银联不是吃素的。

既然贷款，说明需要这笔钱，我有100万，我贷100万，我用贷款的钱支付银行允许的支出，我用自有的100万买房。。。。钱是流动的。
所以这事儿基本上控制不住。。。。特定情况可以在一定程度上控制一下，比如贷款额远高于自有货币净值。

别直接转股市，现金取出来，存其他银行就好了 iOS fly ~

现在试点现金控制，如果大额现金存银行也会被监控到。
房地产购房大概率以后也不能用现金购买，需要从银行转账才行。
证券公司的炒股入金也只能从银行转账。

后台数据分析啊。挺低级的入门功课。就是不能把贷款直接转到理财账户，拐弯转账也不行，查出来的话就罚管户客户经理。NM管户客户经理管得了客户炒不炒股？管理手段根本达不到。只能事先跟客户沟通了，但这种破事还是时有发生。类似受托支付后资金回流的事也不少，现在不光监管账户，也监管资金额度，只要回流金额接近，也按回流计算处罚客户经理。逃避监管手段很多，但总有比较萌蠢的人被抓。

回复9#fefefe

都转到别人账户了这个也抓啊？按时还上不就好了！

能查到你的流向，然后逼你还款

回复15#kxt2000


银联肯定有夫妻这种监管 而且现在反洗钱这么严重 大于5万现金存款都要调查 如果是一直在银行之间转账反而不太查 因为好追溯的

现在个人房产抵押办理方便吗？哪里办利率低？

回复18#fefefe
哎！拿建行快贷干过两次，希望不要上黑名单！ iOS fly ~

回复20#顺手-

问题xx快贷的占比太少了，银行还是通过不动产抵押控制大头贷款的风险。任何担保，信用贷款总额大了都会有问题，而且一发生就是批量违约。风险管理哪有这么简单呵呵

mark iOS fly ~

楼上有几位的言论，快要摸到反洗钱法的边了，自己注意点

我这面银行的人说只要不是直接用贷款的卡就行，转去自己名下其他卡随便用HiPDA·NG

基本银行要是控制和流向都可以去查，有的说出来是做个监控参考，对于银行要做到这个业务责任，私下操作太多

楼主你的思想很危险

回复17#bbfaye
用于别的用途，但是还款准时足额呢？ 刘海就是丑……

回复26#shadowmage

赞同

不要存这个心 银行实际上控制不了钱的用途 但是如果违规使用资金被发现 特别是在外部检查中被发现 借款人风险非常大

非房产抵押现在怎么能贷到100万？

银监最近查了很多银行贷后管理流于形式，特别关注贷后资金流入股市房市。

你都还了能有啥问题，银行当然欢迎你下次再来啊

我也这样疑问， 银行天天发短信说有30万信用额度 想要不要搞来买股票翻身呢

在银行自查里贷款到帐钱取现或者非同户名跨行出去就难查。案例里有直接转股票账户，或者非贷款用途类pos消费都有，比如前段时间查的信用卡、消费贷买楼。外部银监局查可以查跨行。

有审计模型，系统自动筛选

都不容易…

将来数字货币普及就没那么简单的事了 iOS fly ~

同事建行快贷30万直接转股票账户，被警告了。。
其实金额不是特别大的话，找两三个朋友同事倒腾下，风险就降低了很多。

查不查而已～～