中行广东省支行暂停优汇通:每人每年5万美元限额

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    http://finance.sina.com.cn/money ... /155019666925.shtml

    新浪财经讯 7月10日消息,广州、珠海等多家中国银行(2.54, -0.02, -0.78%)广东地区支行今日表示优汇通业务已经暂停,并且不确定何时会重新开办。同时,多家支行表示从未办理过该业务。

    新浪财经今日询问广东地区多家中国银行支行,得知优汇通业务已经停止。“现在没有了,暂停了。”广州新港中路支行工作人员透露,她也表示不清楚该业务何时可以恢复。“根据规定,每个身份证每年就只能有5万限额。”广州童心路支行的工作人员答复道。

    同时,多家支行都表示从未办理过优汇通的业务,称小支行没开通该业务。“我们从来没办过”广州海联路支行的工作人员说道。

    昨日央视发布了一则曝光中国银行公然造假洗黑钱的新闻,指出中行“优汇通”是一项帮助客户躲避外汇管制无限换汇的业务。

    据新浪财经了解,中行该项业务,是指国家外汇管理局在广东省的一项内地居民人民币跨境汇出业务试点。早在去年4月,就有媒体报道广东试点人民币跨境汇出业务,中国银行作为第一批试点机构悄然开展了业务,而且非常低调,未作宣传。

    “优汇通”已经成为海外投资移民过程中目前最常见的汇款方式。但中国银行会审核汇款人的汇款用途,汇款资金的来源,基本上就是把递交给美国移民局的材料重新发给中国银行一遍。银行确认之后觉得没有问题就可以一次性汇款几十万美元,且没有限额。

    央行[微博]行长周小川今日回应优汇通称,首先需要弄清一下到底情况究竟怎么样,还需要花一点时间。值得注意的是,中行今日也向媒体表示,优汇通业务不违规、不关违法、因此不会叫停。中行有关人士透露该业务经过有关部门同意进行试点,但在中行内部控制上游漏洞,需要自查。(新浪财经 程申立 王艺霏 发自广州)
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    sank2000
    一直都是5W元很久了...
  • b
    banditcat
    麻痹的,屁民连海外汇钱的自由都没有
  • 雾桑
    老婆中行的,不过苏州这边没开展这类业务。
    昨天看了她朋友圈里,一帮中行员工引文来抨击央视,说明这个产品在央行已备案,是合法的。

    我对金融监管不是太熟,但是从税务管理经验来看,备案制不同于审批制,虽有操作便利性,但风险不确定性很高,是决策者的保护伞。在执行过程中,监管者很可能是口头表示OK,但是只给你备案,以后万一出啥问题可以把风险全抛给备案者。
  • 威猛先生
    一直都是5万啊。
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    leeex
    又一个领域的一放就乱呗。
    针对某些用款的项目开放外汇管制叫广东那边试点,还试点着呢就让实际操作那些人八仙过海各显神通的给弄成个洗黑钱的地下钱庄项目了。既然都引到CCTV去报道了,广东那边的那些人买卖做的挺大啊......
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    TJ-NNY
    很多规避手段
    比如在义乌, 只要有公司经营执照, 不论有限或者无限责任的, 就可以以公司名义入私人账户结汇, 无限额