如果之前没买过重疾险的话，买一份还是可以考虑的...

既然是未来老婆不是老婆还有救，你自己有救

1、保险公司不是慈善家，但记住所有公司都不是搞慈善的，现代社会讲究互惠互利，win-win。如果一个销售整天讲他不赚钱，这种人我反而不信。乐视的产品我没买过，不相信BOM价卖各种产品的公司有持续性。
2、消费型保险和资产型保险，一个重大区别在于续保。记得中国古人一句老话，买的没有卖的精，再记住公司是为了盈利的，当两者价差很大时，一定背后有重大的差异。不懂这些差异，光拿价格来比的话没意思。这类重疾险合同里是有现金价值金额表的，不是你挂了或者交了二十年后才能提取，期间可以按现金价值余额来提取。这楼的喷子中有几人懂这个的？

我们这年龄的人，买个重疾险和医疗险还是必要的。重疾险国内各家可能性价比有些差异，但也没差多少，不至于是骗你钱。

看透不说透。很多事情你好心说多了。人家也听不进去。觉得你是保险的托。

楼主方便的话 拍下合同条款放上来看看就知道到底是啥了
一边觉得是重疾险要买，一边觉得是储蓄类型是坑
鸡同鸭讲

死了还还钱，真划算啊。

楼主这个就是储蓄型的重疾险，年化收益大约2.5%，真不如直接买消费型不返还的重疾险，剩下的钱拿去做4%的理财都比平安的这个收益高，重疾险的覆盖面还广

这些算法基本没问题。但是储蓄型保险也有很多优势。例如作为底层资产受保险法保护。消费型的保险有限制和免赔。同时这类产品可能因为各种原因停发不能续保。消费型保险其实和储蓄型保险不冲突。可以一起买。但是同类消费型保险只能买一份。类似我自己单位已经给员工买了消费型医疗保险，就没必要外面在买了，因为最后报销要交发票，发票只有一张。

贬损喷了 别这么lowb了好么
今年2018年 不出意外学生生活费一个月也不会过千
谁他妈买个保险说未来拿小一千挺多的了的话，这是智障知道不

保险我倾向于买消费型的，理财的不碰

消费型的你出险后就不能买了，等于一次性赔付的。那些持续交的直接保障到你死亡。。

说实话，如果我是丈母娘的话。还没有过门，这个姑爷就对我付钱指手画脚的话。绝对挺反感的。
很简单，你建议丈母娘买消费型的就好。不要买储值型的。

等等，女朋友的妈买保险关你鸟事啊……

谁说平安福不坑的，把脸拿来，我拿三份平安福合同出来，看我不扇肿你。

卖的时候说糖尿病都保，真出问题就说你看这小字，我们只保一型里面某几种，二型的不保。

销售话术重点都放到分红上面去了。

如果不是社保现在有特殊门诊可以报销糖尿病药，那些分红连药钱都不够，实际算起来分红年化收益只有2.2%左右。

一份该保的时候告诉你不能保，要么留着收不如定期存款的分红要么退保拿回已缴保费的附带保险名称的理财型产品，要来何用？

龟龟老铁你家里是多有钱，放过我们这些穷人8
600块，你一个月能买1200包辣条！你这当年就是中东石油王的伙食标准啊！

[本帖最后由 无心而死 于 2018-11-16 20:05 编辑]

Posted by: Meizu M6 Note
半个曾经的业内，以前在银行时候是管银保合作项目的，合作过5家保险公司，平安虽然没合作过，但是平安福还凑合，除了贵点，功能还是可以的

实在不愿意买的话，可以退，每个保险产品都有犹豫期，在犹豫期内退没有任何损失来自能屏蔽各种片的专业客户端

1.保险本身是好东西 看看美国日本吧
2.真得大病的时候有商业保险比仅仅有医保要好得多
3.各家保险公司产品大同小异 都是改一点条款换个名字罢了
4.买保险是对家人爱与责任的体现

[本帖最后由 gameover1314 于 2018-11-16 23:36 编辑]

我家有遗传糖尿病，这几天平安一直催我缴保费，看来我要好好看看保单了，保险是亲戚那买的，佣金退我了，就满了一年，就算退保也就亏4000

算过，投资性保险不如余额宝。更别说基金了

这几天平安一直打电话叫我买个保险，大概2K左右一个月交10年，保20年，意外50-100W+轻重疾10W每年，20年返本金+利息，其实这种好吗？

我平安福一年两万儿子一年八千 丈母娘很早前给老婆买了点别的平安
陪再多也不如身体健康没病的强
我是压根儿不信保险的 你看平安的销售都是哪些人 跟传销似的
反正每年三万还是可以攒出来的 放银行存款30年后一样面临贬值问题 买股票不懂买房地产不够
总之我觉得任何事就是量力而行 做之前考虑下最坏的结果能不能接受就行了 等我死了儿子拿这点钱当个念想就行

肯定不如我给他留的金条值钱哈哈

买保险当场录音最好。防止出现误导销售。