一说到身边的经济问题,无外乎 房价 股票
房价的控制现在已经不是经济调控那么简单了,而是一个政治任务需要摆平.不打下去,还会有更重的政策下来直到下来为止. 因为上面终于发现房地产商品化忽略了一个重点. 人类需求的马斯洛金字塔里面,衣食住行里面的住,在中国就意味着房子,任何的底层需求不稳都会导致执政不稳.
但是现在的调控主要是从打压需求这一方面进行的,比如一家庭限购多少房子,首付比例提高等等.户口限购这个我觉得可能比较有效,因为即使离婚买房也只能多买2套而已,比起以前炒房团动辄买下整个楼盘来说,根本是九牛一毛.而首付比例提高则损害的是穷人利益,他们才是最需要慢慢付房贷的人.对于炒房的大户来说,这根本不是问题,仅仅是杠杆利用率的小事罢了.(比如20%首付就是5倍杠杆,全款就是无杠杆,只是赚多赚少,不触及本质问题,要我说政府强制降低杠杆率还减少了他们的投机风险)
统计局是个婊子
然而政策可以收紧也可以宽松,如果经济情势不妙了,GDP保不了8了(保证经济快速增长这也是TG执政的关键问题所在)那么放松一下房地产政策又可以让GDP回来.
又或者发生了通货膨胀,CPI高了上去,房价跌了但是民生商品都涨了,那么以我们统计局的伎俩,不排除开始把房价也算在CPI统计里,然后又得出"中国没有通货膨胀"这个结论.当别人问起为什么国外房价不算在CPI里的时候"这是符合中国国情的"一句话就能打发了.
所以房价是短期会跌,通胀发生的话,政策继续收紧,继续跌. 通缩如果发生的话,政策放宽,房价井喷.
股票证券
对房价的看法我也就是拾人牙慧,想法无甚新意,对于股票我应该还是有些见解的,毕竟我是做这行的,算得上是业内.
先从大家耳熟能详的价值投资说起,价值投资从格雷厄姆发源到巴菲特传播的家喻户晓,基本上接受过价值投资的人就很难接受别的投资理念,尤其和技术分析流派可以算得上是水火不容.
价值投资的核心基本上可以概括为"找到便宜的好公司股票,死了都不卖"
但是要注意到价值投资成功人士的代表都是身处一个世纪以来高速发展的美国,他们享受了整个国家高速发展带来的好处.如果让一个价值投资者去投资近20年的日本股市呢?他绝对是输惨的. 所以如果只投资本国股市的话,那最好是处在一个刚开始高速发展的国家里,这么一看中国好像不错.
但是别忘了"便宜的"(低市盈) "好股票"(好公司)另外这两点. 但是其中也隐藏的很深的陷阱,公司发布的财务报表中的每股收益和银行利率决定了一个股票的市盈率,但是财务报表和银行利率是非常滞后的指标.
我这里有个身边的例子600308 华泰股份, 在公布一季度财报以前,公司每股收益有1.73,市盈率只有8左右,由于未能送配股价被打下不少,对于一个价值投资者来说这绝对是难得的好股票.然则等到一季度财报公布后每股收益变成-0.01,立刻连续跌停.
而在中国股市里更有很多短线客被这样套牢后就"被价值投资"了变成了缩在里面还自欺欺人的"价值投资".要知道价值投资跌而不出货的前提是公司的基本面并没有发生变化,当投资的公司股票的前提都发生变化以后最正确的方法是认赔.
所以对于国内的价值投资者来说,公布财报的前几天绝对应该清仓,止盈可以不设,止损必须要有.
另外,由于中国股市以前不存在股指期货和融券卖空,整个股市都是永远在狂热状态中的.我们的股票平均市盈是40多,而香港美国这种成熟市场是13左右,当然也有人说我们的GDP增长率也是那些国家的4倍多,所以市盈高是正常的.(这个论点,我觉得不用我反驳大家也都知道多少是房地产泡沫堆起来的)
而现在融券卖出和股指期货做空正是市场经济毫不留情的挤水分的时候.简单点说,如果我们的实际GDP确实是8%那么我们的股市不止没有被低估,还应该继续涨.而如果我们的GDP增长率实际只有2% 那么整个中国股市的75%都是即将要被蒸发的水分.
对于咱做股票的散户,我有一个非常好的办法,同时解决了做股票的2大世界性性难题,选股和选时.选股的解决方法是"不选" 改而以购买开放式ETF,如果你喜欢稳健不动如山的风格那我会推荐50ETF或者超大盘ETF,里面都是中石油 中国银行这种绝对不会动的东西,随市而行的则有南方500和广发500,里面都是市场里的市值处在中间部分的代表股,而就喜欢不博不博精彩的则有中小板和创业板ETF.
至于选时嘛,最好的办法当然是经常逛里屋和S1和TGFC了,当股票贴的出现里面的回复都是哀嚎的时候,就可以注意一下了,然后看里面有多少"跌到xx点进去抄底"的回复,多的话那就是还没有到底,只是下探调整(咱们流传的一句话"当还有人妄想抄底的时候那就是还没到底")只有当回复大部分是"马勒隔壁的再做股票剁手" "中国股市能做的啊?!别草拟大爷了"的时候才可入市. 买入后,等到所有论坛都发现有股票贴而且赚钱的人变多,民间高手层出不穷,个个收益都超过指数的时候果断清仓. 如果硬要加一条技术指标的话 13天+23天2条均线就够了
又及:如果书记出现点评股市的话,其权重大于以上2种指标,请进行反向操作即可.